Днес Европейската комисия представи амбициозен пакет от законодателни предложения за засилване на правните норми на ЕС за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Пакетът включва и предложение за създаване на нов орган на ЕС за борба с изпирането на пари. Този пакет е част от ангажимента на Комисията за защита на гражданите и финансовата система на ЕС от изпиране на пари и финансиране на тероризма. Целта на този пакет е да се подобри разкриването на съмнителните операции и дейности и да се поправят нормативните пропуски, използвани от престъпниците за изпиране на незаконните приходи или финансиране на терористични дейности чрез финансовата система. Както бе припомнено в стратегията на ЕС за Съюз на сигурност за 2020—2025 г., засилването на правните норми на ЕС за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма ще спомогне за защитата на европейците от тероризъм и организирана престъпност.
Продължете четенето

автор: Michel Klompmaker

Идваше. Пореден крипто скандал. Двама южноафрикански братя изглежда са избягали с 69 000 биткойни от клиенти, които са поверили парите си на Africrypt. Това възлиза на няколко милиарда евро. Двамата братя основават своята компания през 2019 г. в Йоханесбург. Както обикновено става на този пазар, те обещават висока възвръщаемост и се насочват към хора с нетна стойност. Миналия април имаше проблем, при който клиентите бяха предупредени, че компанията е била хакната и че онлайн крипто портфейлите са изложени на риск. Да се ​​върнем към седемнадесети век, за да сме сигурни, че „няма нищо ново под слънцето“ в областта на финансовите измами. Как стана така, че отново говорим за холандски лалета? Може би е добре да добавите холандски урок по история и през 2021 г.

Продължете четенето

Днес Европейската комисия предложи да бъдат преразгледани два набора от правила на ЕС с цел укрепване на правата на потребителите в свят, преобразен от цифровизацията и пандемията от COVID-19. Комисията укрепва своята предпазна мрежа за потребителите в ЕС, например като гарантира, че опасните продукти се изземват от пазара или че офертите за кредит се представят на потребителите по начин, който е ясен и лесен за четене чрез цифрови устройства. С предложението се актуализират действащата Директива относно общата безопасност на продуктите и правилата на ЕС за потребителските кредити с цел да се защитят потребителите.
Продължете четенето

Основен проблем в корпоративното управление е как реагират корпорациите при външен натиск от страна на публичната власт да променят поведението си, особено когато това е в разрез с очакването за печалба. Въпросът става извънредно актуален покрай усилията на ЕС да въведе климатичните, социални и управленски фактори (ESG) при вземането на управленски решения от страна на съветите на директорите.

автор: Michel Klompmaker

„Силата на най-големите мултинационални корпорации все още може да бъде коригирана извън заседателната зала. Това е обнадеждаващо и е импулс за по-нататъшно привеждане в съответствие с изискванията за устойчивост”, каза Майкъл ван Уордън от DeComplianceMonitor, който поискахме да коментира неотдавнашното решение на Окръжния съд в Хага по делото срещу Royal Dutch Shell.

Продължете четенето

Днес Комисията представя визия за създаване на ново съвместно киберзвено за справяне с нарастващия брой сериозни киберинциденти, засягащи обществените услуги, както и живота на предприятията и гражданите в целия Европейски съюз. Реагирането в областта на киберсигурността по съвременен и координиран начин се превръща във все по-необходимо, тъй като кибератаките стават все по-многобройни, по-мащабни и с по-тежки последици, като оказват силно въздействие върху нашата сигурност.

Всички съответни участници в ЕС трябва да бъдат подготвени да реагират колективно и да обменят съответната информация въз основа на принципа „необходимост от споделяне“, а не само на принципа „необходимост да се знае“. Обявено за първи път от председателя Урсула фон дер Лайен в нейните политически насоки, предложеното днес съвместното киберзвено, има за цел да обедини ресурсите и експертният опит, с които разполага ЕС и неговите държави членки, за ефективното предотвратяване, възпиране и реагиране на масови киберинциденти и кризи.

Организациите по киберсигурност, включително гражданските, правоприлагащите, дипломатическите и киберотбранителните такива, както и партньорите от частния сектор, твърде често функционират поотделно. Посредством съвместното киберзвено те ще разполагат с виртуална и физическа платформа за сътрудничество: съответните институции, органи и агенции на ЕС, заедно с държавите членки, ще изграждат постепенно европейска платформа за солидарност и помощ за противодействие на мащабни кибератаки.
Продължете четенето

В началото на месеца се случи нещо извънредно и значимо в много отношения – САЩ приложиха екстратериториално свое законодателство спрямо български физически и юридически лица. Нашият център още през 2019г. отвори темата, провеждайки конференцияна на тема „Предотвратяване на икономическите престъпления: предизвикателства и възможности“. Никой от публиката тогава не вярваше, че „дългата ръка на закона“ ще засегне и българския бизнес. 

Цялото имущество и имуществени интереси на санкционираните лица, които се намират в Съединените щати или са във владение или под контрола на американски лица, са блокирани и трябва да бъдат докладвани на OFAC (Отдела за контрол над чуждестранните активи към Mинистерството на финансите на САЩ). В допълнение действа и т.нар. „50% rule” – всички юридически лица, които са собственост или под контрола, пряко или косвено, на едно или повече от санкционирените лица с 50 или повече процента, също са блокирани.

Продължете четенето

Днес Комисията публикува насоките си относно първия по рода си в световен мащаб Кодекс за поведение връзка с дезинформацията, който следва да бъде превърнат в по-ефективен инструмент за борба с дезинформацията.В тях се излагат очакванията на Комисията, призовава се за по-големи ангажименти от страна на подписалите го страни и се предвижда по-широко участие в кодекса. Въз основа на стабилна рамка за мониторинг и ясни показатели за изпълнението страните, подписали кодекса, следва да намалят финансовите стимули за дезинформация, да дадат възможност на ползвателите да играят активна роля за предотвратяване на разпространението ѝ, да си сътрудничат по-добре с проверителите на факти в държавите — членки на ЕС, и на езиците на Съюза, и да осигурят рамка за достъп до данни за изследователите.
Продължете четенето

Комисията приветства днешното предварително политическо споразумение между Европейския парламент и Съвета относно регламента за цифрово удостоверение на ЕС за COVID. Това означава, че удостоверението (наричано по-рано „цифрово зелено удостоверение“) е на път да бъде въведено до края на юни по план. Днешното споразумение беше постигнато в рекордно кратък срок само два месеца след предложението на Комисията. Преговорите по удостоверението от страна на Комисията бяха водени от комисар Дидие Рейндерс в тясно сътрудничество със заместник-председателите Вера Йоурова и Маргаритис Схинас и комисарите Тиери Бретон, Стела Кирикиаду и Илва Йохансон.
Продължете четенето

Известен е трудният баланс между превенцията на икономическите престъпления и прекаленото натоварване на организациите с комплайънс изисквания, което пречи на легитимните бизнес транзакции. Ключът е в правилната оценка на риска и гъвкавостта на процедурите и контролите. В днешно време много финансови институции, „уплашени“ от наложените строги санкции, се презастраховат, поставяйки своите клиенти и съконтрахенти в трудната позиция да доказват непрекъснато, че не са „лош“ бизнес. В същото време изпирането на пари продължава да се случва на високо ниво, често с благословията на висшия мениджмънт (както паказаха и FinCEN files). Една интересна статия от Холандия, в която мнозина ще разпознаят собствения си опит.

Продължете четенето

Днес Европейската комисия предлага нов инструмент за справяне с потенциалните нарушаващи въздействия на чуждестранните субсидии на единния пазар. Днешното законодателно предложение бе предшествано от приемането на Бяла книга през юни 2020 г. и обширен процес на консултации със заинтересованите страни. То има за цел да се преодолее законодателната празнота на единния пазар, поради която субсидиите, предоставяни от правителства извън ЕС, в голямата си част не се проверяват изобщо, докато субсидиите, предоставяни от държавите членки, подлежат на строг контрол. Новият инструмент е предназначен за ефективно справяне с чуждестранните субсидии, които причиняват нарушения и засягат равнопоставените условия на конкуренция на единния пазар при всяка пазарна ситуация. Той е ключов елемент и за изпълнението на актуализираната промишлена стратегия на ЕС, която също беше приета днес, чрез насърчаване на справедлив и конкурентоспособен единен пазар, като по този начин се създават подходящи условия за развитието на европейската промишленост.
Продължете четенето