Рискове пред новата Директива за защитата на лица, подаващи сигнали за нарушения

28 февруари 2020

Автор: Иван Димитров

На 23.10.2019 г. Европейският Парламент и Съветът на Европейския съюз окончателно приеха текста на новата Директива относно защитата на лица, подаващи сигнали за нарушения на правото на Съюза, придобила популярност като Whistlebloing Directive. Новата регулация е наистина дългоочаквана и силно приветствана от представителите на неправителствения сектор, както и от експертите в областта на т.нар. корпоративно съответствие (Corporate Compliance). Директивата е призвана да регулира защитата на лицата, докладващи нарушения, която към настоящия момент или не е достатъчо ефективна, или напълно отсъства като регулация в някои от страните членки на Съюза.

Какви са основните положения в Директивата?

Продължете четенето

Marta Andreeva

Marta Andreeva

Global Compliance Program Manager

V Директива относно борбата с изпирането на пари вече в сила: готов ли е бизнесът за ключовите промени?

20 февруари 2020

Вече е в сила приетата на 30 май 2018г. Директива (ЕС) 2018/843 за предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма (т.нар. Пета директива относно борбата с изпирането на пари). В тази връзка, в България, директивата беше транспонирана в националното законодателство на 29 ноември 2019г. чрез изменение и допълнение в Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП).

В най-опростения си вариант, въпросите в основата на борбата с изпирането на пари са кой притежава финансовите средства и накъде отиват те. Затова Петата директива залага на допълнителни мерки за гарантиране на повишена прозрачност на корпоративните и други правни образувания и на финансовите сделки, вече заложени в Четвъртата директива, както и разширяване на спектъра от засегнати лица, досега попадали извън обхвата на досега съществувалата законодателна рамка.

Продължете четенето

Elina Karpacheva

Elina Karpacheva

Founder of the European Compliance Center

Промени в пруденциалния надзор на инвестиционните посредници

16 януари 2020

През декември бяха публикувани Директива (ЕС) 2019/2034 (Директива за инвестиционните дружества, IFD) и Регламент (ЕС) 2019/2033 на ЕС (Регламент за инвестиционните дружества, IFR), които заместват пруденциалните капиталови изисквания за повечето инвестиционни посредници съгласно Регламент (ЕС) 575/2013 и Директива 2019/878, изменяща Директива (ЕС)  2013/36, по известни със съкращението  CRR/CRD V.

Публикуването на официалния текст доста по-рано от влизането в сила позволява на инвестиционните дружества да се подготвят и да планират  въздействията върху бизнес операциите.

Продължете четенето