Whitepaper

Lexis Nexis

Пета директива срещу изпирането на пари (5AMLD)

01 февруари 2019

Почти 70% от изпирането на пари и финансирането на тероризма протича през законни финансови институции. И все пак Службата на ООН по наркотиците и престъпността изчислява, че по-малко от 1% от световните парични потоци са иззети или замразени.

Основните промени, които внася 5 Директива против изпирането на пари са следните: • Разширен обхват на задължените лица: виртуални валути и предплатени инструменти. • По-широк достъп до информация относно действителния собственик • Комплексна проверка на клиента: при подход, основан на риска, задължените субекти трябва да калибрират правилно степента на комплексна проверка на клиента въз основа на направена оценка на риска. Този интересен доклад е на английски език и пълният текст може да бъде свален безплатно от платформата.

Whitepaper

Lexis Nexis

The Risk Monitoring Imperative

02 ноември 2018

Днес организациите са изправени пред еволюиращ набор от рискове – членовете на съветите на директорите и изпълнителните лидери изпитват натиск. Според глобално проучване сред членовете на бордовете и изпълнителните директори: „въздействието на вота за Brexit във Великобритания, повишената нестабилност на стоковите пазари, поляризацията около президентските избори в САЩ, терористичните събития, балони в сферата на активите в Китай, продължаващата дискусия за справедливите заплати и равенството на доходите и продължаващата нестабилност в Близкия изток” доведоха до засилени опасения относно бизнес риска. Освен това компаниите все повече разчитат на трети страни за да извършват своята стопанска дейност – от сложни, глобално разпределени вериги за доставки до широки мрежи от клиенти, партньори или агенти, работещи от тяхно име. Колко обширни могат да бъдат такива мрежи?

40% от компаниите контролират 1000 трети страни годишно, 29% управляват повече от 5000 отношения с трети страни – огромни цифри, които дори не включват клиентската маса. В резултат на това компаниите се нуждаят от стратегия за намаляване на риска, която надхвърля традиционната надлежна проверка на доставчиците и третите страни (third-party due diligence). Докладът за сравнителна оценка за борба с подкупите и корупцията за 2017 г., публикуван съвместно от Kroll® и Ethisphere®, установява, че „повече от половината (55%) от анкетираните съобщават, че са идентифицирали правни, етични или проблеми в съответствието при взаимодействието с трети страни, след като са извършили надлежна проверка. Постоянният мониторинг може да помогне на организацията да изгради по-пълна картина на изложението на риск – и активно да го намали.

Посетителите на платформата могат да изтеглят документa безплатно. Този Whitepaper е на английски и е предназначен за онези, които имат професионален интерес към риска и / или съответствието.